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天博综合我市首例成功追回非法吸存案例:56名投资客追回损失

文字:[大][中][小] 手机页面二维码 2022-04-29     浏览次数:     

  天博综合株洲传媒网01月06日讯(记者 旷昆红通讯员 陈侨巧)经历了一年多度日如年的日子后,近日,家住石峰区洪福花园小区的李女士心里的“大石头”总算基本落地。

  2014年9月,得知湖南源信投资有限公司(以下简称“源信投资”)的投资回报率比银行利息高,李女士便将家里50万元积蓄拿了出来,投进了这家公司。哪知没过多久,2014年12月19日,“源信投资”被公安机关关停了。

  和李女士一样,还有55人也将自己的钱投进了“源信投资”,被关停时,“源信投资”欠下这56人491万多元的本金未归还。

  幸好,在石峰区人民法院刑事审判庭的努力下,目前已追回200余万元。另外,“源信投资”法人代表周某及其保证人均承诺,将在今后的5个月内,将余款归还。

  负责此案的石峰区法院刑事审判庭庭长文米娜介绍,这是3年来,我市首例涉及受害人数最多、金额最大的非法吸收公众存款案,也是我市首例成功追回非法吸收公众存款的案例。

  李女士就住在“源信投资”附近。天博综合她说,“源信投资”早在2013年12月就开业了。开始的时候,李女士还很谨慎,没有动心。但一年后,她打探到,投钱在这里的客户都如期拿到了本金和利息。于是,2014年9月份,在没有和在外地打工的丈夫商量的情况下,便把家中的50万元积蓄都投了进去,梦想高收益。

  熊女士和“源信投资”业务员何女士是以前的老同事。在2014年9月份,在何女士的介绍下,熊女士拿了15万元投了进去。后来,因为女儿买房子,熊女士取出了12万元。熊女士坦言,“拿钱出来这么方便,没想到它是非法融资公司”。

  文米娜介绍,2013年12月5日成立的“源信投资”,其经营范围为担保服务(不含融资性担保)、商务咨询服务(不含期货、金融、证券)等。“源信投资”无任何具体经营项目,未经国务院银行业监督管理机构批准,通过宣传单、公司LED电子屏等途径向社会公开宣传,承诺根据投资金额及期限的不同,给予投资客户高于银行同期收益的回报,按期还本付息,向社会公众吸收资金。被告人周某还伪造了4家公司的印章和法人代表印章,之后为这4家公司提供借款担保、投资担保,虚夸公司的业务能力向社会不特定对象变相吸收公众存款。涉案金额高达1340多万元,其中800多万元已经按时归还客户,直到公安机关关停时,还有491万元没有归还给客户。

  因涉嫌非法吸收公众存款罪,“源信投资”财务经理叶某、法人代表周某分别于2014年12月21日、2015年1月21日被市公安局石峰分局刑事拘留。

  犯罪嫌疑人被逮住了,这让受害人看到了一丝曙光。可钱怎么要回来?回想起“源信投资”被关停后的情形,李女士说,那时候,她度日如年,而且还不敢和丈夫吐露一个字, “这些都是血汗钱,要是他知道了,还不和我拼命”。

  案件在2014年9月第一次开庭。开庭前,石峰区人民法院组织受害人见面会。天博综合文米娜说,主要是收集受害者的意见。

  李女士说,当时大家最担心法官只顾案情,直接将被告判刑,而对受害人的经济损失不闻不问,“按照法律规定,法官完全可以依法这么判决”。

  “这也是大伙最纠结的地方。”李女士说,有时,一帮人会言辞激烈地和文庭长说,一定要重判,不能让被告再祸害别人;几天后,一帮人的想法就变了:还是把被告取保候审吧,好让他们出来筹钱,还给我们。

  第一次开庭并未当庭宣判。但受害人代表和被告见了面,天博综合了解了各自的想法。被告承诺,找朋友筹钱,先偿还一部分钱。

  此后,为表示诚意,2015年国庆节前,被告人周某要朋友拿了15万元交到了石峰区人民法院。李女士说,看到这些钱后,大家看到了一丝曙光,但大家心里还是很忐忑。后来,在文米娜的提议下,受害人维权组决定派出代表到被告周某的老家(河南洛阳伊川县)探底。

  汤女士作为受害人代表之一去了伊川县。她说,到了伊川县后,她们仔细看了周某在这里的厂房,及其超市的营业执照和税务登记证。周某的朋友也答应,借185万元给周某偿还部分钱。

  2015年12月,总计200万元欠款到账后,被告人家属、资产担保人与受害人就余下的291万元达成还款协议及担保协议后,石峰区人民法院对被告做出了取保候审的决定。被告周某表示,他回家后就会尽力筹钱,将在5个月时间内,把钱还上。已到账的200万元,石峰区法院将在今年春节前,按照花名册,按比例返还受害人。

  文米娜介绍,市民在选择投资担保公司的时候,一定要看清投资担保公司的经营范围,这在营业执照中会详细标明。即使有些具有投资担保的经营范畴,也要注意经营额度,如果超额度经营,都是不合法的。

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